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什么是QDII基金 QDII基金怎么购买

2019-09-25 13:41:14 来源:亚汇网 作者:似风 打印 字号:  

  什么是qdii基金,qdii基金怎么购买

  一、什么是QDII基金?

  QDII的全名是Qualified domestic institutional investor (合格的境内机构投资者)。QDII基金说的是在一个国家的境内设立,然后经过该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等业务的证券投资基金。比如,在咱们国家设立的QDII基金,就是投资于中国以外的各大海外证券市场。简单理解,就是我们通过投资QDII基金就可以参与海外市场的各类投资啦。这可是投资海外市场的一个便捷途径哟~

  小知识QDII是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。说白了,就是我们的人民币现在还没有完全和国际接轨,普通老百姓要想参与海外市场的投资,通过投资QDII产品就可以实现了。

  1. 投资起点:QDII基金的起点很亲民,只需1000元人民币,适合广大的普通投资者参与。

  2. 投资范围:以港股、海外交易所交易基金和主动管理型基金为主要投资目标。基金和股票的投资比例占基金资产的95%,其中对于基金的投资不低于基金资产的60%,货币市场工具及其他金融工具占基金资产的0-40%。

  3. 风险收益:QDII基金的预期风险和预期收益属于中等偏高的基金品种,预期风险和收益水平低于全球股票型基金、高于债券基金及货币市场基金。

  二、QDII基金的优势

  1. 投资海外机会多多:国内市场只是全球市场的一小部分,除了我们熟悉的A股之外,海外的很多国家和地区也有不少成熟的资本市场,其中一些市场的投资回报还是较高的。但是对于我们普通的投资者来说,参与海外投资并不是件轻而易举的事情。而QDII基金就帮助大家开通了海外投资的便捷通道,我们通过QDII基金可以在全球市场寻求投资机会,享受世界各区域的经济成长。

  2. 全球配置规避风险:对于全球经济而言,国内市场还属于比较单一的经济体,尽管我们可以配置不同品种的产品来降低投资风险,但是从更大的范围来看,只投资于一个经济体还是不能分摊投资风险。如果能够参与国际化投资,对现有资产做更全面的资产配置,那么我们不仅可以规避单一市场的风险,同时还有机会获取更好的海外投资收益。

  3. 多市场投资回避汇率风险:海外市场中有不少币种的升值幅度要高于人民币,投资更多的币种不仅能享受到这些币种的升值收益,同时也能分摊一些汇率风险。假如未来人民币发生了贬值,如果我们通过QDII基金投资了其他币种,那么就能够通过其他币种的升值来冲抵人民币的贬值损失。这正是鸡蛋不要放在一个篮子里的很好诠释。

  三、QDII基金的投资建议

  QDII基金也有不同的类别,比如QDII股票型基金、QDII混合型基金、QDII债券型基金、QDII另类投资基金。因此建议想要投资QDII基金的童靴们按照下面四个步骤来操作:

  1. 认准投资市场:这就是说我们要先看清QDII基金的投资市场,比如是亚太市场还是新兴国家,是欧洲市场还是全球范围。比如像现在,欧洲经济持续低迷,那么咱们就先不去投资欧洲市场了。同理,如果近期亚洲股市都在上涨,我们就可以投资亚太优势之类的QDII基金。

  小知识名叫XXX全球精选的QDII基金,投资范围很宽泛,它们会投资于国际各国的股市,不过具体的范围并不确定。通常这类QDII会根据各国经济的不同情况,来进行选择和投资,所以叫全球精选。举例来说,如果前几年欧洲稳定,就到欧洲股市投资,如果欧洲不好了,新兴国家好了,那么就转向投资这些国家。

  名叫XXX亚太优势的QDII基金,是投资于东南亚太平洋沿岸的国家。主要包括中国、香港、台湾、印度、菲律宾、越南、泰国、新加坡、韩国、日本等国。

  2. 认清投资产品:我们应该根据自己的投资经验,对基金的投资方向进行选择。比如,你对黄金的国际走势非常熟悉,你就可以购买投资黄金类的QDII基金。因为你可以根据基金公司的报告,判断基金公司运作是否良好,投资是否具备实力和业绩表现如何。如果你对香港和亚太股市熟悉,就可以投资亚太优势之类的QDII基金。

  小知识黄金基金是指投资于国际黄金交易的QDII基金,这类基金主要是在国际衍生品市场上买卖黄金。

  3. 认清投资环境:投资QDII基金要考虑全球经济的发展情况以及汇率的变动。如果全球经济萧条,投资海外市场的基金也会出现亏损。另外,汇率变动也要考虑在内,毕竟这些资金是换成外汇或者投资国的货币进行投资的,等将来再换回人民币时也要考虑汇率损失。也许投资成功了,有5%的收益,但是汇率损失6%-7%,那就还是亏损状态。比如像东南亚的小国、俄罗斯和巴西等市场就特别需要注意汇率波动,一旦汇率波动较大,冲击了这些国家的股市,就别进行投资了。

  4. 选择基金公司:我国基金行业的兴起总共才10年的时间,国内的基金公司从运作到基金经理的经验都不是非常的丰富,尤其是在国际市场上。因此,国内的基金公司会主打两张牌:公司的国外投资经验,比如国外股东是德国,或者荷兰,或者英国等国的大型投资公司,投行等,具备丰富的国外投资经验;自家的基金经理都有海外工作的经历,对某国或者某地区的有丰富的投资经验。这些都是很重要的参考信息,我们可以主要通过这两点来筛选基金公司。

  四、如何投资QDII基金?

  说了这么多,到底该怎么投资QDII啊?这想必是很多同学心中最大的疑问。QDII基金和普通基金一样,都可以通过基金公司官网、银行网银或者其他第三方投资平台进行购买操作。需要注意的是,通常基金公司官网的费用会低一些,银行和第三方平台在不同阶段优惠活动不太一样,所以购买前童靴们可以多家对比一下。

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关键词: 人民币 港股 债券 金融


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